ある口座で預金された資金へのアクセスが得られてから、それらが引き出された別の口座からそれらを収集することができる銀行機関に対して犯された不正行為をチェックする スキームは通常、いくつかの異なる銀行でいくつかの当座預金を含みます。実際には、銀行は実際には他の口座にお金がない場合に、別の銀行の口座から現金が処理されるのを待っている間に、アクセス可能なお金を口座に預金します。
チェックキッティングの例は次のとおりです。月曜日に、予定のチェックキッターがアカウントAからアカウントBに500ドルの小切手を入金し、その後すぐにアカウントBからアカウントAに500ドルの小切手を入金します。火曜日に、別のラウンドの入金が行われます。いくつかの部分的な引き出しと同様に。水曜日に、1つの銀行が口座Aからお金を集め、別の銀行が口座Bからお金を集めます。しかし、どちらの口座にも実際のお金はありません。代わりに、申し立てられた資金の2つの口座間での一連の送金があります。
したがって、キット化のプロセスはシェルゲームの一種であり、賞金（現金の残高とされる）が1つのシェルから別のシェルに移動されます。キット化プロセスが続くと、ドルの金額とアカウント数が増加します。警告バンキング機関またはカイターのいずれかによってプロセスが停止された場合にのみ、金銭が存在しないことが発見されます。
潜在的なチェックキット操作の兆候には、次のものがあります。（1）同じ個人が所有または管理する複数のアカウント、（2）預金、送金、およびこれらのアカウント間の引き出しを含む、識別可能なトランザクションのパターン、（3）預金資金が預金されている口座の同じ所有者によって他の機関に引き込まれ、（4）口座残高、収集された項目、および清算された項目への頻繁な問い合わせ。
